Papara Bankacılığı adı altındaki dolandırıcılık türüne dikkat çeken Avukat Ramazan Karasu ve Avukat Fatih Soylu, dolandırıcıların genellikle Papara ve diğer bankalardaki hesapları kiralayarak kara para aklama gibi suçlara karıştığını belirtti.
Bu dolandırıcılık türünde, dolandırıcılar, genellikle Papara ve elektronik bankacılık sistemleri ile açılan hesapları kiralıyor ve bu hesaplar üzerinden kara para aklama veya diğer yasa dışı faaliyetler yapıyorlar.
DOLANDIRICILIK NASIL İŞLİYOR?
Dolandırıcıların, hesap sahiplerine belli bir ücret karşılığında hesaplarını kiraladıklarını ifade eden Av. Karasu, "Hesap sahipleri, genellikle yakın arkadaşlarına veya tanıdıklarına hesaplarının blokeli olduğunu veya hacizli olduğunu söyleyerek çevresindekilerin hesaplarını kiralıyorlar. Dolandırıcılar, kiraladıkları hesaplara yasa dışı yollardan elde edilen paraları aktarıyor. Bu paralar daha sonra farklı hesaplara aktarılarak veya ATM'lerden çekilerek izlerini kaybettirmeye çalışıyorlar. Bu tür dolandırıcılıkların önüne geçmek için bankaların ve kolluk kuvvetlerinin daha fazla tedbir alması gerekiyor. Bitcoin gibi sanal para birimlerinin takibi için yasal düzenlemeler yapılması ivedilikle gerekmektedir" dedi.
‘‘DİKKAT EDİN DOLANDIRICILIKTAN YARGILANABİLİRSİNİZ’’
Bu tür nitelikli dolandırıcılıklarda vatandaşların, kimlik bilgilerini kimseyle paylaşmaması gerektiğini belirten Av. Fatih Soylu, "Hesap kiralamak, hem hesap sahibi hem de banka için çeşitli riskler taşımakta. Hesap sahibi, dolandırıcılık suçundan sorumlu tutulabilir ve yasal yaptırımlarla karşı karşıya kalabilir. Banka ise kara para aklama ve diğer yasa dışı faaliyetlere aracılık ettiği gerekçesiyle cezai yaptırım alabilir’’ dedi.
‘’KİŞİSEL BİLGİLERİNİZİ KİMSEYLE PAYLAŞMAYIN ‘’
Emniyet mensupları ve siber suçlarla mücadele eden birimler bu tür dolandırıcılıkların önlenmesi ve faillerinin yakalanması konusunda çalıştıklarını ancak bu tür dolandırıcılık yapanların tespitinin zor olduğunu belirten Av. Soylu, ‘’Kara para aklamada Emniyetin yeterince tespit yapamaması, bu tür dolandırıcılıklarda uzmanlaşan kişiler tarafından kolayca yapılabilmekte. Dolandırıcılar, hesap kiralamak için çeşitli yöntemler kullanıyor. En yaygın yöntemlerden biri, yakın arkadaşlara veya tanıdıklara yaklaşmak ve onların banka hesaplarını kullanmak için para teklif etmektir. Dolandırıcılar, hesap sahibine kendi hesaplarının blokeli olduğunu veya haciz olduğunu ve bu nedenle paraya ihtiyaç duyduklarını söylerler. Hesap sahibinin iban numarasını ve şifresini alarak, gelen paraları bu hesaba aktarırlar. Karşılığında ise hesap sahibine belirli bir miktar para öderler. Bu tür dolandırıcılıkların tespiti genellikle zor olmakta. Hesap sahibi, gelen paraların kaynağını ve amacını bilmediği için dolandırıcılığın farkında olmayabilir. Dolandırıcılık, ancak hesap sahibinin banka hesap hareketlerini kontrol etmesi veya bankadan gelen bir uyarı mesajı alması ile ortaya çıkabilir" ifadelerine yer verdi.